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保险资产管理再添利器

2020-02-23 08:42:02 分类:保险知识    

  产品注册发行系统上线,实现了产品注册工作的规范化、高效率和智能化。系统上线后,将对保险资产管理产品注册发行机制变革产生积极而深远的影响,进一步促进保险资产管理产品快速发展。

  就在市场主体纷纷摩拳擦掌迎接“大资管”春天来临之际,中国保险资产管理业协会的一项新举措也掀开了保险资产管理产品注册制改革的新篇章。1月22日,“保险资产管理产品注册发行系统”正式上线运行,太平洋资产管理有限公司的“太平洋—大唐重庆渝能债权投资计划”成为首个完成电子化注册流程获得电子注册通知书的第一个保险资管产品。

  保险资管产品“井喷”

  “近几年来,中国保监会持续推动保险资产管理市场化改革,拓宽投资范围,简化投资比例,支持业务创新,转变监管方式,极大地激发了市场活力,优化了资产配置,改善了投资收益,壮大了行业力量,支持了经济发展。”据中国保险资产管理业协会相关负责人介绍,2013年保监会发布《关于债权投资计划注册有关事项的通知》,将债权投资计划发行由备案制改为注册制后,保险资产管理产品迎来快速发展期。

  资管产品尤其是债权投资计划的“井喷”也对资管产品的注册发行机制带来了严峻挑战。据统计,仅2013年当年注册的各类保险资产管理产品数量就高达103个,注册规模达到3688亿元,超过过去7年的总和。2014年,保险资管产品的注册数量进一步提升,数量高达175个,注册规模达到3781亿元,分别较上年增加72个和93亿元。截至2014年底,保险资产管理产品累计规模已超过1.1万亿元,占保险总资产的10%。

  “如今,保险资管产品已经成为保险资金另类投资的主要载体,也是保险行业支持实体经济发展的重要途径。目前,已形成包括基础设施投资计划、不动产投资计划、股权投资计划、项目资产支持计划、资产组合投资计划等系列产品,逐渐确立了投资稳健、安全性较高、收益较好的市场品牌形象,获得市场上各类机构投资者的认同。”上述负责人如是说。

  全流程电子化管理

  记者在采访中获悉,自去年9月正式成立伊始,中国保险资产管理业协会就已经开始着手筹备建立“保险资产管理产品注册发行系统”。在过去的几个月中,中国保险资产管理业协会不断总结产品注册工作中的问题不足,广泛听取市场主体的意见建议,针对反映突出的透明度不高、时效性不强、数据信息不足、产品发行难等问题,确立了“完善制度规则、深化机制改革、加强队伍建设、加快开发系统”的注册制改革思路。2014年11月初,产品注册发行系统开发项目正式启动。2015年1月12日,中国保险资产管理业协会邀请部分保险资产管理机构参与系统数据填报测试;1月15日,该协会举办了所有保险资产管理机构和部分保险机构参加的系统操作培训。

  “产品注册发行系统上线,实现了产品注册工作的规范化、高效率和智能化。该系统借鉴吸收了国内外同类技术系统的长处和经验,结合保险资产管理业务现实需要和发展方向,形成独有的优势和特点。”一位参与系统开发建设的保险资产管理公司相关部门负责人告诉记者,该系统具有数据库覆盖面广、信息量大、设计结构化程度高等特点,不仅包含项目信息库、会员信息库、注册查验人员库、外部专家库和法律法规库等,而且可以实现完整的信息维护与查询功能,同时具有支持智能计算、自动更新产品信息、自动生成统计报表等功能,便于进行深度多维的数据统计分析。

  尤为值得关注的是,该系统实现了全流程的电子化管理,既能够实现会员端的产品报送、文件上传和合规自查流程,还能实现协会端的产品查验、会议管理、信息报告流程等。在支持产品后续管理方面,系统的后续管理模块可以将产品要素变更、募集成功报告、风险事件报告、跟踪评级等事项全部移到线上完成,从而形成完备的管理链条。不仅如此,该系统还实现了授权与分级管理并具有产品评价功能。具体而言,协会的不同岗位人员可以完成各自工作任务并看到相应授权内容,而且通过协会查验人员的程序性评价和机构投资者的市场评价,还能够建立健全对相关机构的激励约束机制,促进其提高能力和服务水平。

  发行效率大幅提升

  “系统正式上线后,将对保险资产管理产品注册发行机制变革产生积极而深远的影响,进一步促进保险资产管理产品快速发展。”中国保险资产管理业协会相关负责人称,注册材料采用电子系统报送后,系统自动校验,材料完备性一目了然,数据报送准确性也会大幅提升。此外,系统索引和评价机制的建立也有利于落实机构的合规自查责任,从源头上提高材料质量,减少不必要的反复。在注册效率显著提升的同时,产品发行中的沟通成本也将显著降低。机构报送人员按照系统提示操作即可完成材料的修改和补充,而查验人员可以通过系统与机构报送人员在线沟通材料问题。产品注册完成后,会员机构可以直接打印加盖电子章的注册通知书,省去了纸质文件的传递和接收环节。

  不仅如此,该系统在优化注册管理、提高发行效率以及防范化解风险方面的功能也可圈可点。上述负责人告诉记者,查验人员上线处理的任务信息、处理任务的时长信息等都可以通过系统查询,这不仅有利于在工作安排中合理分工,而且实现了对查验人员及查验各环节的效率统计,有助于查验工作管理的优化和改进。此外,由于产品注册过程会清晰展示在系统上,因此会员公司对于产品注册的完成时间可以有相对准确的预估,通过系统注册完成的产品也可以直接推送到发行系统进行信息发布,投资人能够通过发行系统了解产品内容和联系人信息,并从线上线下进行沟通商讨认购事宜。值得强调的是,除了系统上线后的新增产品,以往发行的保险资产管理产品信息,也将纳入系统进行统计和监测,便于在后续管理中发现问题,对市场提示风险,维护保险资产管理健康运行。

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